سوف تتعلم كيفية إنشاء ميزانية سنوية على جدول بيانات Excel حساس للعديد من الاستقطاعات المفصلة لجدول ضريبة الدخل A ، بالإضافة إلى الجدول C للأعمال التجارية الصغيرة (والذي ينطبق هذه الأيام على الكثير من الأشخاص). تم تصميم المثال المدرج بشكل أساسي للزوجين شبه المتقاعدين ، وكلاهما يعمل ؛ وبالتالي ، فهو يشمل حسابات للمواطنين الأصغر سنًا وكبار السن ذات الصلة بإدراجهم وخصوماتهم في الإقرارات الضريبية السنوية 1040 والولاية. إذا اتبعت الخطوات أدناه لإعداد ميزانيتك ، فيمكنك تعديل المدخلات وفقًا لاحتياجاتك ، وإنشاء خطة مناسبة لحالتك الخاصة.
خطوات
الخطوة 1. افتح برنامج Excel
انقر نقرًا مزدوجًا فوق علامة X الخضراء على المرسى ، أو افتح مجلد التطبيقات ثم مجلد Microsoft Office ، قبل النقر فوق Excel.
الخطوة 2. افتح كتاب عمل جديد
قم بتسمية ورقة العمل العلوية ، الموجودة في أقصى اليسار ، "الفعلية".
الخطوة 3. في الخلية B1 ، اكتب التاريخ 01/31/16 ، أو السنة الحالية إذا كانت غير 2015
الخطوة 4. حدد نطاق الخلايا B1: M1
قم بتحرير> تعبئة> تاريخ صفوف السلسلة> الشهر> Step_Value 1> موافق
الخطوة 5. حدد الأعمدة B: N ، وانقر بزر الماوس الأيمن ، واضغط على "تنسيق الخلايا"
حدد الخيار "مخصص" ضمن علامة التبويب رقم. اختر $ # ، ## 0.00 ؛ - $ # ، ## 0.00 بعرض العمود 1.
الخطوة 6. حدد النطاق B1: N1 ، وانقر بزر الماوس الأيمن ، واضغط على "تنسيق الخلايا"
حدد الخيار "مخصص" ضمن علامة التبويب "رقم". اختر ش ش ش ش.
الخطوة 7. أدخل في الخلية N1 تسمية العام حتى تاريخه
الخطوة 8. أدخل في الخلية N4 الصيغة = sum (B4: M4)
ثم قم بتحرير> نسخ الصيغة وتحرير> لصقها في نطاق الخلايا N4: N110.
الخطوة 9. أدخل التسميات التالية للخلايا A1: A110
يجب أن تغطي جميع بنود الميزانية التي تحتاجها:
- الميزانية السنوية
-
الإيرادات:
- المصدر 1 - صافي شيك (شيكات) الراتب ، باستثناء. الضرائب ، 401 ألف ، إلخ.
- المصدر 2 - دخل الثقة
- المصدر 3 - دخل توزيعات الأرباح
- المصدر 4 - دخل الفوائد ، باستثناء المدخرات
- المصدر 5 - دخل الجدول جيم
- المصدر 6 - دخل إيجار المساكن
- المصدر 7 - الدخل الآخر ، من الاستثمارات / أخرى
- إيصال قرض إعادة التمويل (REFI)
- متفرقات الدخل (مبيعات الفناء ، إلخ.)
- الأصول الأخرى المباعة نقدًا
- الأصول الأخرى المباعة بأقساط نقدية
- الهدايا المحولة إلى نقد
- إجمالي الدخل
-
ملخص المدخرات:
- توازن بداية
- إضافة: من المصدر 1 - 401 ألف قابل للسحب / آخر
- يضاف: المساهمات المنتظمة والادخار الأخرى
- الخصم: عمليات السحب (ثقة جديدة: ربح ، بيع منزل)
- يضاف: الفوائد المكتسبة
- الخصم: الرسوم والمصاريف
- الرصيد النهائي
-
الأساسي والخيارات:
- رصيد الثقة
- 401 ألف / رصيد معاش غير قابل للسحب
- رصيد (أرصدة) رئيسية أخرى "لا يمكن المساس بها"
- خيارات الأسهم ، غير مُمارسه ، بالقيمة السوقية التقديرية
- إجمالي الأساسي والخيارات
- إجمالي المدخرات والأساسية والخيارات
-
إضافات ومصروفات حقوق الملكية:
- الصفحة الرئيسية - الفائدة على الرهن العقاري / الإيجار ، w / REFI int.
- الصفحة الرئيسية - حقوق الملكية والإصلاحات والتحسين ، مع REFI Princ.
- إعادة تصميم
- سطح
- طريق خاص
- صيانة المنزل
- العناية بالساحة وصيانة المزاريب
- صيانة خط الصرف الصحي
- المنزل- ضريبة الأملاك
- تأمين المنزل
- الصفحة الرئيسية - المصاريف الأخرى المتعلقة بالرهن العقاري.
- الصفحة الرئيسية - تحسينات وإصلاحات جزء الإيجار
- الصفحة الرئيسية - صيانة أجزاء الإيجار
- الصفحة الرئيسية - ضريبة الممتلكات لجزء الإيجار
- المنزل - تأمين حصص الإيجار
- المنزل - جزء الإيجار - المصاريف الأخرى
- الدفع التلقائي - الفائدة
- المدفوعات التلقائية - المساواة
- التأمين على السيارات مع نقل البقالة
- غاز السيارات - مع البقالةالنقل
- زيت السيارات وصيانتها. ث / البقالةالنقل
- إصلاحات السيارات مع نقل البقالة
- رخصة السيارة والرسوم ومصاريف التسجيل
- الاستهلاك التلقائي / التقادم
- Sys: أجهزة Mac ، والهاتف ، والتلفزيون ، وحبر الطابعة ، و Ppr
- Sys: حقوق ملكية البرمجيات والأجهزة
- Sys: ملحقات تقنية أخرى
- Sys: الاستهلاك / التقادم
- اللوازم
- البقالة ، Rx والمشتريات (غير قابلة للخصم)
- مصاريف الانتقال
- بطاقة الائتمان - مدفوعات الفائدة
- سداد القرض طويل الأجل ، على سبيل المثال Educatnl. الأمير.
- أقساط سداد القرض طويل الأجل ، الفائدة
- أقساط سداد القرض قصير الأجل ، أصل القرض
- أقساط سداد القرض قصير الأجل ، الفائدة
- المرافق: قمامة وإعادة تدوير
- المرافق: غاز وكهرباء
- المرافق: مياه
- الطبية: النقل والاختبارات والإجراءات
- طب الأسنان: بما في ذلك النقل
- الرؤية والنظارات مع النقل
- استشارات الحالات المزمنة مع النقل
- الرسوم القانونية / التوكيل ، إلخ.
- الرسوم المهنية الأخرى ، المستحقات ، Subscrptns ، Mmbrshps
- مهنة / مكتبة مهنية + / أو برامج ، مساعدات
- مصاريف التعليم والتدريب غير المسددة
- التبرعات: الكنيسة وغيرها معفاة من الضرائب
- التبرعات: غير قابلة للخصم
- الهدايا
- جدولة. ج- محاسبة / مصاريف مسك الدفاتر
- جدولة. ج- مصاريف الرواتب
- جدولة. ج - مصاريف الإنتاج و Pkg'g… أو
- جدولة. ج - تكلفة البضائع المباعة ومخزون المستلزمات Exp'd.
- جدولة. ج - UPS / الشحن / S&H ورسوم البريد
- جدولة. ج- مصاريف الادارية والنظم والاتصالات
- جدولة. ج- مصاريف Mktg / ترويجي / بيع
- جدولة. ج- الوجبات ونفقات الترفيه
- جدولة. ج - مصاريف السفر
- جدولة. ج- مصاريف صيانة المرافق
- جدولة. ج- التراخيص والرسوم ومصاريف التسجيل
- جدولة. ج- مصاريف الإنترنت الأخرى
- جدولة. ج- مصاريف أخرى
- نفقات أخرى معفاة من الضرائب
- المصاريف الأخرى غير القابلة للخصم
- مصاريف متنوعة (= توريدات؟)
- إضافات ومصروفات حقوق الملكية:
-
خلاصة الميزانية السنوية:
- النقد في الصندوق: أكثر من (قصير) ، بداية الرصيد
- إجمالي الدخل
- أقل: مساهمة مدخرات منتظمة
- إضافة: عمليات السحب من المدخرات (باستثناء المنزل الجديد)
- أقل: إضافات حقوق الملكية والمصاريف
- النقد في الصندوق: أكثر من (قصير) ، الرصيد الختامي
- (ملاحظة: إذا كنت قصيرًا حسب ميزانيتك ، فأنت بحاجة إلى إنفاق أقل والحصول على قرض و / أو كسب المزيد من المال.)
الخطوة 10. قم بالحسابات
اتبع تعليمات القسم الفرعي لشهر يناير حول ما إذا كنت تريد إضافة جميع العناصر في قسم فرعي (مثل الدخل أو المدخرات) أو طرح بعضها. ثم قم بإحضار إجمالي القسم الفرعي أو عنصر السطر إلى القسم السفلي من "خطة الميزانية السنوية" وقم بالإضافة أو الطرح وفقًا لذلك - مع الحرص ، يتم عكس البعض من المدخرات لأن المساهمة في المدخرات هي خصم من النقد المتوفر ، ويضيف السحب من المدخرات إلى النقد في الصندوق.
الخطوة 11. انسخ صيغ يناير إلى الأعمدة C: N
الخطوة 12. انقر فوق تحرير> نقل ورقة أو نسخها
عندما يكون لديك نسختك ، أعد تسميتها الميزانية. مرة أخرى ، قم بعمل نسخة أخرى من الورقة الفعلية وقم بتسميتها (SHORT). اطرح القيم الفعلية من الميزانية لتصل إلى OVER (SHORT) بالنقر في الخلية B4 من OVER (SHORT) وإدخال الصيغة ، = Budget! B4-Actuals! B4.
الخطوة 13. انسخ والصق هذه الصيغة من الخلية B4 إلى نطاق الخلايا B4: N110
امسح أي صفوف فارغة ربما تكون قد أدخلتها حتى لا ينتهي بك الأمر مع تكدس الأصفار.
الخطوة 14. تذكر أنه إذا قمت بإدراج أو حذف عنصر سطر في القائمة الفعلية أو الميزانية ، فيجب عليك إدراج أو حذف نفس الصف أيضًا على كلتا الورقتين الأخريين أيضًا ، وضبط الصيغة (الصيغ) وفقًا لذلك
الخطوة 15. ضع في اعتبارك الملاحظات الخاصة بهذا المثال:
- يتلقى هذا الزوجان / العائلة شيكًا واحدًا على الأقل ، وربما 2 على الأقل.
- لديهم أيضًا ثقة تكميلية متروكة لهم.
- لديهم استثمارات أخرى ومقتصدون جدا.
- يمتلكون شركة صغيرة يقدمون تقارير عنها في الجدول C من النموذج 1040.
- يمتلكون منزلًا خاصًا بهم ويؤجرون غرفة لزيادة دخلهم ؛ يقوم المستأجر أيضًا بالأعمال المنزلية والطهي ، وما إلى ذلك بدلاً من الإيجار النقدي.
- لقد قاموا مؤخرًا بإعادة تمويل منزلهم للاستفادة من أسعار الفائدة المنخفضة والقيام بإعادة تشكيل وإعادة رصف الممر وإصلاح السقف.
- ومع ذلك ، لم يكن الحكام بالقدر الذي أرادوه ، لذلك فقد قاموا ببيع بعض السيارات الترفيهية وأصول شبابهم - إنهم شبه متقاعدين - وقاموا أيضًا ببيع إحدى سيارتهم. إنهم إما سيشترون منزلًا أصغر أو يتقاعدون إلى مجتمع كبير - لم يقرروا ذلك بعد.
- لديهم بالفعل "بيضة عش" تقاعد عادلة تم بناؤها على الرغم من أنهم يرغبون في تجنب الانسحاب منها لأطول فترة ممكنة.
- حتى الآن ، يدفع أحدهم لصديقه لنقلها إلى مواعيد الطبيب والأسنان ، والتسوق من البقالة ، وما إلى ذلك ، وقد تم تحديد كل هذا على أساس الأميال ، مع مراعاة المبالغ للإصلاحات والتأمين والرسوم ، إلخ.
- على الرغم من أن زوجها كان يعمل ويساعدها في إدارة الأعمال التجارية الصغيرة ، فقد عاد إلى المدرسة وسيحتاج إلى البدء في سداد قرض تعليمي هذا العام. قام صاحب العمل بتغطية معظم تكاليف النصوص واللوازم المدرسية ولكن ليس الكمبيوتر المحمول أو الكمبيوتر الشخصي المنزلي الذي اشتراه ، والذي يستخدمه أيضًا في أعماله المنزلية ، ويحتفظ بمكتبة مهنية وبرامج احترافية أخرى (يمكن خصمها أعلى مما تم سداده) من قبل صاحب العمل).
- يعاني الزوجان من بعض المشكلات الطبية والبصرية والفسيولوجية الأخرى - جميعها قابلة للخصم ، بالإضافة إلى النقل من وإلى المكتب.
- الزوجان ناشطان سياسيًا ولكن هذه النفقات غير قابلة للخصم في معظم الحالات.
- يحتاج الزوجان إلى المساعدة في جوانب معينة من مسك الدفاتر والمحاسبة الخاصة بالأعمال الصغيرة ، كما أنهما قاما بتعيين مساعد إنتاج بدوام جزئي ، لذلك احتاجا إلى المساعدة في التعامل مع جميع قضايا الرواتب والتأمين والموارد البشرية أيضًا.
- ستعمل الشركة الجديدة جزئيًا عبر الإنترنت عبر موقع ويب قيد التطوير مقابل رسوم "لمرة واحدة" قابلة للخصم.
- إنهم يخططون لاستخدام برنامج Excel للمساعدة في وضع ميزانية لأنشطتهم التجارية والمالية الشخصية ، عن طريق نسخ هذه الحسابات إلى ورقة عمل ثانية وثالثة. ستحتوي علامة التبويب أو ورقة العمل الموجودة في أقصى اليسار فعلي المبالغ ، ستحتوي ورقة العمل الوسطى الدخل المبالغ ، وستحسب ورقة العمل الموجودة في أقصى اليمين الفرق كـ فوق تحت) مبالغ. باستخدام هذا الكتاب ، ورقة عمل التدفقات النقدية ، الميزانية العمومية وبيان الربح والخسارة ، سيكون لديهم التقارير التي يحتاجون إليها ليس فقط للبقاء على رأس أعمالهم ولكن أيضًا أخذ جميع الخصومات في نماذج الضرائب الخاصة بهم التي هم قانونيًا يحق لهم ، طالما أنهم يحتفظون بملفاتهم ودفاترهم وإيصالاتهم في حالة جيدة.
- ستلاحظ أنه نظرًا لأن هذا المستند مصمم للأشخاص الذين هم في سن شبه تقاعد ، فإنه يحتوي على العديد من العناصر الضريبية التي يواجهها أشخاص آخرون لديهم سنوات عمل أقل (ولكن قد يفقدون عنصرًا ضخمًا مثل الرعاية النهارية) ، بالإضافة إلى معالجة كثير من هموم العديد من كبار السن.
- فيما يلي الميزانية للزوجين شبه المتقاعدين. لاحظ أن العناصر التي تحتوي على رصيد بداية ورصيد نهاية يتم تحويل رصيد البداية إلى العمود الأيمن أقصى اليمين حتى تاريخه ، والذي يتم جمعه بخلاف ذلك ، باستثناء خط الرصيد الختامي ، والذي يتم تلخيصه عموديًا. في الغالب ، يتم جمع عمود "السنة حتى تاريخه" أفقيًا. يتم ملء الأشهر من أبريل إلى أكتوبر ولكنها مخفية.
-
الميزانية أعلى 160829_2 1 -
أفضل ألعاب BOTTOM 2_1 -
الأسفل 21
نصائح
- ستساعدك في الحصول على أوراق إطفاء القرض لأي قروض تحصل عليها أو مدفوعات بجزء فائدة تقوم به. يمكنك أيضًا العثور على معلومات حول كيفية إطفاء قرض في Excel عبر المقالة إعداد جدول الاستهلاك في Excel.
- 1 قد ترغب في سرد إجمالي الراتب الخاص بك وجميع الخصومات منه ، خاصة. إذا كان لديك مساهمات كبيرة من الموظفين قابلة للخصم في خطة صحية للشركة ، وما إلى ذلك ، أو إذا كنت ترغب في تتبع بعض المستحقات / المساهمات / المقتطعات الأخرى ، وما إلى ذلك ، أو ربما مدفوعات صاحب العمل لمصاريف التعليم ، والزي الرسمي ، وما إلى ذلك.
- 2 COGS = تكلفة البضائع المباعة = بداية المخزون + المشتريات = الإجمالي المتاح ، ناقصًا: المخزون الختامي = تكلفة البضائع المباعة ، لكل نوع وحدة ، أي يتم الاحتفاظ بدفتر أستاذ منفصل لتتبع المشتريات والمخزونات و COGS لكل نوع وحدة ، ما لم تكن كذلك هي عملية طلب عمل. تتم إضافة الشحن إلى COGS ويتم تقدير تكلفة مرتجعات المبيعات (عند تقدير مخصص مرتجعات المبيعات) وإعادتها مقابل تكلفة البضائع المباعة إذا نصحت تكلفة الاكتساب بذلك ، اعتمادًا على مستوى خبرتك في عمليات الإرجاع. يعتبر الشحن الوارد جزءًا من تكلفة المخزون الأولية إذا تم استيعابك أنت ، المشتري. خصومات الشروط التي تم الحصول عليها مثل "2٪ 10 أيام ، صافي 30" يتم خصمها فقط إذا تم عرض التكلفة الكاملة في مخزون البداية (لا تريد مضاعفة عدد الخصومات التي تم الحصول عليها - تعرضها بعض الشركات في قسم التمويل ، بدلاً من قسم التكلفة ، لأنه قرار إداري للتدفق النقدي). تتكون تكلفة السلع المصنعة من المواد الخام والعمل في العملية وتتبع مخزون البضائع الجاهزة ، ربما مع تخصيص العمالة المباشرة وغير المباشرة ، والنفقات العامة ، وما إلى ذلك - انظر أ حديث نص محاسبة التكاليف و / أو خذ فصلًا دراسيًا و / أو اجعل محاسبك / محاسبك القانوني يقوم بإعداد العملية والحسابات نيابة عنك.
-
قد ترغب أيضًا في تقسيم النفقات التالية:
- الوصفات الطبية / الدفع المشترك - قابل للخصم
- الزي الرسمي والتنظيف الجاف - قابل للخصم
- الغسيل / التنظيف الجاف - غير قابل للخصم
